Mehr Millionäre als je zuvor wenden sich an Familienunternehmen, um viele ihrer Finanzprobleme zu lösen. Um mit diesen zu konkurrieren, gründen viele traditionelle Anbieter wie Privatbanken und Maklerfirmen ihre eigenen Familienunternehmen für ihre vermögendsten Kunden. Diese kundenorientierte Renaissance ist auf die Attraktivität des Family Office Modells für vermögende Privatpersonen zurückzuführen. In der Regel gibt es zwei Arten von Family Offices: Single Family und Multi Family.
Single Family Office
Grob gesagt ist ein Single Family Office eine Organisationsstruktur, die die finanziellen und persönlichen Angelegenheiten einer wohlhabenden Familie verwaltet. Es gibt keinen Standard dafür, welche Art von Struktur ein Single Family Office haben sollte, da dies von den Bedürfnissen und Präferenzen der Familie abhängt. So sind einige Single Family Offices klein, haben nur wenige Mitarbeiter und konzentrieren sich ausschließlich auf Investitionen, während andere solide Organisationen mit eigenen Mitarbeitern, Beziehungen zu vielen Anbietern und einer breiten Palette von Dienstleistungen sind. Diese Vielfalt bedeutet, dass es schwierig ist, feste Kriterien für die Definition eines Single Family Office festzulegen, die über das Engagement für eine einzige Familie hinausgehen. Obwohl es nicht ganz klar ist, wird geschätzt, dass die Zahl der einzelnen Family Offices zwischen einigen Tausend und über zehn Tausend liegt. Es gibt es ein ausführliche Liste zum Thema Family Offices Europa.
Multi Family Office
Die Multi-Family-Office-Struktur ist eine Erweiterung des heute allgegenwärtigen Vermögensverwaltungsmodells, das es den Unternehmen ermöglicht, vermögende Kunden in kleinerer Zahl, in größerer Tiefe und auf der Grundlage von maßgeschneiderten Lösungen, Fachwissen und reaktionsschnellen Dienstleistungen zu betreuen. Es ist ein Geschäft, das dazu beiträgt, dauerhafte Beziehungen aufzubauen. In Wirklichkeit gibt es jedoch eine Vielzahl von Wettbewerbern, und viele verschiedene Arten von Unternehmen nennen sich Multifamilienbüros. Die Multifamily Offices von heute haben unterschiedliche Hintergründe – einzelne Family Offices, die sich die Infrastrukturkosten teilen wollen, kleine Gruppen gleichgesinnter Familien mit der Möglichkeit zu expandieren, und kommerzielle Organisationen, die sich auf die Bedürfnisse der Superreichen konzentrieren wollen – aber sie haben gemeinsame Merkmale und arbeiten in der Regel mit dem Ziel, Gewinn und Wachstum zu erzielen.
Es gibt zwei Hauptarten von Family-Office-Dienstleistungen: Vermögensverwaltung und Betreuung. Im Bereich der Vermögensverwaltung sind die Bereiche Investment Management, Advanced Planning und Private Investment Banking bekannt. Zu den Unterstützungsdiensten hingegen gehören häufig Verwaltungs- und Lebensführungsdienste.
In der Praxis besteht jede dieser Unterkategorien aus spezifischen Produkten (z. B. Private-Equity-Fonds oder absichtlich fehlerhafte Treuhandgesellschaften) oder Dienstleistungen (z. B. Rechnungsbegleichung oder Personenschutz), die auf den Bedürfnissen der jeweiligen Familie basieren. Die vielen Möglichkeiten und Kombinationen erlauben es, wirklich einzigartige und herausfordernde Themen in einer neuen Art von vollständig maßgeschneidertem Family Office zu behandeln, ohne von der grundlegenden Unternehmensstruktur abzuweichen. Gleichzeitig entsteht eine neue Art von Family-Office-Struktur, die sich auf Nischenbedürfnisse innerhalb der Finanzelite konzentriert, was sehr wichtig ist.
Die Bedeutung von Vorständen in Family Offices
Es ist bekannt, dass Vorstände einen entscheidenden Beitrag zum Erfolg eines Unternehmens leisten, und mancher ist der Ansicht, dass Vorstände von Familienunternehmen für den Erfolg eines Familienunternehmens und für den Fortbestand eines Familienunternehmens von wesentlicher Bedeutung sind.
Vermögende Familien und Family Offices haben in der Vergangenheit nicht immer die Rolle oder Notwendigkeit von Aufsichtsräten verstanden. In den letzten Jahren hat jedoch das Bewusstsein für die Bedeutung von Vorständen zugenommen. Es ist wohl so, dass 55 % der Family Offices über einen Vorstand verfügen.
Aufsichtsräte für Family Offices
Die Mehrheit der Vorstände von Family Offices besteht aus durchschnittlich vier Familienmitgliedern und einem familienfremden Mitglied. Familien nehmen unabhängige familienfremde Mitglieder in ihre Aufsichtsräte auf, die als objektive Parteien das notwendige Fachwissen einbringen und die Umsetzung der Vision und Strategie der Familie unterstützen können. Die Verwaltung des Nachlasses einer Familie ist nicht wie jedes andere Geschäft. Familienmitglieder sind Stakeholder, die an ihrer Zukunft teilhaben und ihr eigenes Vermögensverwaltungsgeschäft leiten.